Южная Корея выпустила руководство для криптобирж и банков

Правительство Южной Кореи официально выпустило два набора ранее обещанных руководств, в которых указываются меры по регулированию криптовалюты. В дополнение к деталям новой системы подтверждения имени трейдеров, с целью прекращения анонимной торговли, южнокорейское правительство также опубликовало свои рекомендации по борьбе с отмыванием денег для банков, предоставляющих услуги для криптобирж.

Также читайте: Южная Корея запретила анонимный криптотрейдинг

Правительство Южной Кореи выпустило официальный документ, содержащий руководящие принципы для правил регулирования криптовалюты. Объявление было сделано заместителем председателя Комиссии по финансовым услугам (FSC) Кимом Енбумом.

В правительственном документе подробно излагаются специальные меры по ликвидации криптовалютной спекуляции, которые были впервые объявлены 28 декабря.

Кроме того, правительство также объявило во вторник свои руководящие принципы борьбы с отмыванием денег, подготовленные Корейской группой финансовой разведки (FUI), для всех банков, предоставляющих учетные записи для работы на криптовалютных биржах.

Преобразование в систему реального имени

Значительная часть специальных мер правительства относится к новой системе создания счетов в соответствии с реальным именем криптотрейдеров. Эта система изменит существующую практику банков для выпуска виртуальных счетов, которые используются трейдерами для внесения и снятия средств с торговых счетов на криптобиржах.

С 30 января система реальных имен начнет использоваться для операций по вводу и выводу средств на криптовалютные счета. Также существующие записи для виртуальных счетов, которые не соответствуют новым стандартам, будут приведены в соответствие. Пять крупных банков будут внедрять новую систему, включая Shinhan Bank, Nonghyup Bank, Hana Bank и Gwangju Bank.

Также читайте: Не все южнокорейские банки остановят поддержку крипто

Теперь для работы на криптовалютных рынках клиентам необходимо открыть учетную запись в банке, предоставив свои реальные данные для открытия виртуального счета. «Новые пользователи должны могут добавлены после прохождения строгих процедур идентификации», - заявил Ким Енбум.

Согласно правительственному документу:

Пользователи, у которых нет учетной записи в том же банке, где находтся их виртуальный счет, не смогут использовать платежи, но они смогут снять деньги ... Иностранные и несовершеннолетние граждане не могут использовать виртуальные счета для торговли криптовалютой.

Противодействие незаконной деятельности

Ранее в этом месяце FUI и Служба финансового надзора (FSS) Южной Кореи проводили инспекцию в 6 крупных банках страны для обеспечения выполнения ими своих обязательств по борьбе с отмыванием денег. Затем регулятор, FUI, создал набор руководящих принципов для борьбы с отмыванием денег.

Криптовалютные биржи обычно не имеют кредитов и работают только со средствами пользователей. Тем не менее, инспекции правительства показали, что «было обнаружено, что некоторые биржи собирали средства у пользователей через корпоративные счета, открытые в банках».

В некоторых случаях средства клиентов были переведены на банковские счета представителей бирж. Одна биржа «собирала средства пользователей через четыре банковских счета», и в конечном итоге, на счете этой компании оказалось 58,6 миллиардов корейских вон. Финансовые власти отметили, что такой подход в работе может привести к мошенничеству и растрате средств.

Также читайте: Доходы Южнокорейских банков от крипто выросли в 36 раз

Новостные источники уточняют, что банки должны «следить за криптобиржами, которые они обслуживают в соответствии с руководящими принципами».

В правительственном документе говорится:

Если сумма транзакции превышает 10 миллионов KRW в день или более 20 миллионов KRW в течение 7 дней или происходят частые транзакции в течение короткого промежутка времени, об этом должно быть сообщено в FUI - орган по мониторингу отмывания денег. Если криптобиржа имеет высокий риск отмывания денег или не предоставляет информацию, банк имеет право приостановить транзакции.